中新上海网2月28日电(许兵)招商银行上海分行近日成功举办了2017年第一季度金葵花策略报告会，特邀总行财富顾问刘汝斐与总行基金产品经理汪崇阳来沪与来宾分享了招商银行总行投资决策会近期市场观点。两位专家从2016年市场的价格与价值、全球化与去全球化、对“偶然”还是“必然”、全球化的利与弊等角度全面分析了市场，为金葵花客户们剖析了境内外市场最新的投资环境和投资机遇，共吸引四百余名金葵花客户前来聆听。
一、赚收益并不是理财的最终目的。2004年光大银行第一只银行理财产品面世，2007-2008年第一次基金浪潮到来，2009年信托及分红保险理财面临收益兑付问题，2013年中国大妈出手黄金，2014年余额宝盛行、P2P遍地开花，2015年第二次基金浪潮，机会一直有，但是风险也随之而行。如果理财是为了赚钱，那赚钱是为了什么？赚多少才够？引起了客户的反思。
二、脱离了理财目标的收益率没有意义。正确的理财方式应该为自己设定一个目标，考虑到每月的开销，考虑物价水平的变动，盘点资产及收入的现状，然后测算长期的综合收益率，再依次匹配可承受风险的情况，如无法承受风险，就需要降低对收益或者生活品质的追求或者投入更多，最后再由此去寻找合适的金融产品。
三、单一工具难以达成理财目标。结合五大类资产才能达到综合性的理财目标，包含现金类、固定收益类、权益类、保障类和另类。只有做好了五大类资产的资产配置，才能有的放矢的进行投资，去达成自己的理财目标。
四、资产配置是长期收益的不二法宝。以资产配置为客户做组合投资，那么资产配置发挥作用应满足五个前提：1、低相关性的资产组合；2、再平衡(按季度为佳)；3、不要择时，克服内心的恐惧和贪婪；4、不要着急，如果目标是一倍两倍，那格局就不能是一年两年；5、不要眼红，做好中长期的投资计划，按照计划进行，不要盲目追随市场。
五、中国居民财富管理之路刚刚起步。平均寿命和财富的增长预示着理财的必要性和迫切性，老百姓很有钱，但以目前的分配结构看，很难达成目标，需要客户经理帮助客户一起进行再分配和再投资。
招行专家们近4个小时的讲解，既总结了过去，也展望了将来，涵盖了股市债市、大宗商品、汇市等标的范围，与参会贵宾分享了许多切实有效的建议，凸显了金葵花报告会“精选主题”、“独家观点”、“策略落地”的三大特色。
去年以来，招商银行上海分行不断深化 “最佳财富管理银行”的品牌形象，满足金葵花客户对财富管理的增值服务需求，定期邀请总行专家通过“金葵花策略报告会”这一平台，与金葵花客户分享财富管理心得，受到客户的好评。(完)
