中新上海网1月5日电 一名年轻男性客户2016年12月26日来到招行上海成山路支行，要求为一位老人代办开户。该男子先是谎称自己是老人的亲属，因老人腿脚不便无法亲自前来银行办理业务。成山路支行的大堂主管向其详细解释了代办开户的相关政策，告知其无法办理该业务。
二十分钟后，该男子扶着一名老年客户再次来到支行营业大厅，要求办理开户业务。可是在填单期间，大堂主管听到老人持上海本地口音，年轻男子持外地口音，而且两人证件上的姓名看上去没有任何关联，心中有些起疑，便询问老人是否认识该年轻男子。老人回答比较迟缓，但清楚地表示自己并不认识该男子，原本是带了现金和存折想要去其他银行办理定期存款业务，不知为何被这名男子中途拦下。其自称是银行工作人员，说他所在银行的利息高，然后就把他带来招商银行办理开户业务，指定他把钱存进新开的帐户里。
此时，招行的大堂主管明显察觉到了事态的严重性，立刻中断了业务办理。男子见状反应激烈，想要强行带着老人离开。此时，招行员工已经基本判断这是一笔非正常的业务，甚至怀疑男子可能诱骗并胁迫老人参与非法投资，于是当机立断，拦住了他们的去路，耐心劝说老人不要跟该男子走，同时暗中拨打了110报警电话。该男子见招行工作人员始终没有放弃，便伺机逃离了支行。
警方抵达现场后，听取了老人和招行工作人员的叙述，基本判定这是一起典型的诱骗老人参与非法投资案例。该男子可能是某投资公司的工作人员，对老人自称银行人员是为了获取老人的信任，同时诱骗老人签约相关的投资项目。警方对招行成山路支行在事件处置中所表现出的专业精神进行了充分的肯定，并对相关工作人员的责任心予以了高度赞扬。
近年来，非法集资和金融诈骗案件高发频发，犯罪手段呈现出多样性、诱导性和隐蔽性的特征，严重威胁到社会公众的资金安全。一些不法分子打着“财富管理”的旗号，以高额收益为诱饵，面向公众大肆开展非法集资活动，使部分市民的财产受到了巨大的损失，严重扰乱了正常的金融秩序，银行网点的事前预防和风险提示显得尤为重要。
招商银行上海分行一直以来积极开展防范和处置非法集资工作，有效指导网点员工识别非法集资风险，特别强调在能有效识别风险的前提下，一定要以客户资金安全为重，不到风险化解决不放弃，捍卫了银行作为最主要的金融服务机构的地位和形象。(完)
