8月30日，天津市第一中级人民法院召开新闻发布会，通报非法集资案件审理情况。
近年来，非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资案件逐年增长，这类案件涉及面广、参与人员多、涉案金额高但追赃数额往往较少，不仅给人民群众造成重大财产损失，而且严重破坏了国家金融管理秩序，极易引发群体性事件，影响社会和谐稳定。本市法院高度重视非法集资案件的审判工作，充分发挥刑事审判职能作用，严厉打击非法集资犯罪，全力保障人民群众财产安全和社会大局稳定，取得了良好的政治效果、法律效果和社会效果，为本市防范化解重大金融风险提供了有力的司法保障。
2016年至2019年8月，一中院辖区法院共受理非法集资案件587件，其中非法吸收公众存款案496件，占84.5%;集资诈骗案70件，占11.9%，涉及两罪的案件21件,占3.6%。从案件数量来看，2016年54件，2017年114件，2018年219件，2019年1至8月200件，案件数量逐年增加；从区域分布来看，和平、南开等经济基础好、市场活跃度高的城区占比较大，发案区域呈现相对集中的特点；从涉及行业来看，所属行业以投资、理财、咨询公司居多，其次是房地产、建材、科技公司、电子商务平台等，涉及行业更为广泛；从参与人数和涉案金额来看，集资参与人在千人以上、涉案金额达亿元以上的案件18件，大要案及跨区域案件增长趋势明显。
作为中级法院，一中院从2016年至今共受理非法集资案件92件，其中一审案件8件；二审上诉、抗诉案件84件。
这些案件有什么特点呢？法官说了：
1、大要案持续攀升，案件审理难度加大。
现阶段非法集资案件高发频发。一中院2016年、2017年、2018年、2019年1-8月分别受理非法集资案件6件、16件、47件、23件，大案、要案持续攀升，涉案金额1000万元以上、集资参与人100人以上的案件分别为2件、7件、25件、14件。以往非法集资案件数量少，金额几十万、几百万元左右，一般发生在本市或者附近地区。但从近年来审理的案件看，大案、要案不断出现，涉案数额不断攀升，从几千万到几亿元，甚至数十亿。集资参与人的数量和规模也不断增大，从几百到几千，甚至上万都有，遍及社会各个阶层，以中老年人为主，这些人手中有些闲钱，但又找不到致富门路，很容易受到犯罪分子的欺骗和蛊惑，有的甚至将所有积蓄都用来投资。集资参与人之间多多少少存在同事、亲属、朋友等关系，形成由点到线、由线到面的辐射效应，有的参与人既是投资人又是集资者，不但自己投资，还鼓动亲友加入，自己从中获取利益。犯罪分布区域也不限于一地一辖区，跨几个省区甚至全国性的案件都较为常见。不少涉案公司在全国各地设立分公司，互相关联，彼此掩护，集资行为传播速度快，覆盖范围广，使得集资参与人数和金额飙升。这类案件基本都会持续一段时间后才案发，犯罪分子将集资款用于还本付息、支付营运费及挥霍等，导致司法机关能追回的赃款赃物非常有限，群众投入资金很难得到挽回，稍有不慎极易引发群体性事件，案件审理和财产处置的难度非常大。
2、新旧领域叠加，互联网金融成重灾区。
当前各种非法集资案件在犯罪领域与经济活动领域同步拓展，遍及各个行业。犯罪分子假意迎合社会公众对个人资产保值增值的理财需求，从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营、产品销售等领域，向民间投融资、P2P网络借贷、私募股权投资、虚拟货币转变等行业或领域发展蔓延，包装升级为投资理财、财富管理、房地产理财、股权理财等形形色色的网络理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报等。
3、犯罪手段隐蔽，组织化网络化趋势明显。
为攫取非法利益，犯罪分子不断翻新花样，变化手段，噱头更新颖，迷惑性更强。比如，犯罪分子往往注册登记公司，在闹市区租用豪华写字楼，将自己包装成实力雄厚的正规、连锁企业；有的打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”的旗号，以具体项目、债权标的、担保物为依托，看上去业务流程、合同文本等专业规范；有的伙同不法公司编造项目标的，用虚假软件虚构资金往来，造成公司经营良好的假象，诱骗群众上当受骗；有的还采取自融自保的方式，与集资参与人约定在公司不能给付本金利息时，由第三方公司代为偿还；有的在社区、超市、公园搞贴身营销，瞄准老年人打亲情牌；还有一些犯罪分子不惜投入重金，通过电视、报纸、网络等媒体进行包装宣传，邀请名人、学者站台造势，欺骗误导性更大。随着互联网技术和信息技术的发展，犯罪分子借助互联网技术转型升级，采取线上线下相互结合，将资本运作、私募股权、互联网金融等模式移植到犯罪活动中，手段不断推陈出新，金融互助、消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，互联网+传销+非法集资模式案件多发，使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广，资金转移更迅速，组织化、网络化趋势明显。
犯罪分子好嚣张，看法官怎么“亮剑”
一是组建专业化审判团队，在案件质量上做到“精”。针对非法集资案件法律关系复杂、专业性强等特点，选派业务能力强、有一定办案经验的法官组建专业化审判团队，具体负责非法集资案件的审理工作，确保审判严谨规范高效。专业化审判团队通过梳理非法集资案件的相关法律规定，走访基层法院和政府金融办等单位，在全面了解非法集资案件规律、特点的基础上结合以往办案实践，制定了非法集资案件证据收集、运用指南及具体办案流程，为案件规范化、专业化审理提供了基础保障。在案件审理过程中，审判团队严把案件事实关、证据关和法律适用关，坚持惩治与教育相结合，严格贯彻宽严相济刑事政策，依法准确定罪量刑，确保案件审理优质高效。
二是强化对辖区法院的监督指导，在裁判尺度上做到“准”。牢固树立一盘棋思想，充分发挥审级优势和司法资源优势，通过强化对辖区基层法院的监督指导，统一非法集资案件的裁判尺度，提升辖区法院审判工作整体规范化水平。
三是多方联动形成办案合力，在财物处置上做到“实”。财产追缴情况直接关系到非法集资案件审理的社会效果，一中院坚持把惩治犯罪与追缴赃款赃物放在同等重要位置来抓，在财产追缴上多方联动，多措并举，力求做到“颗粒归仓”。在查清案件事实的基础上，结合宽严相济刑事政策的适用，鼓励被告人及其家属多退赃，获得从宽处罚。对扣押的车辆等易贬值财物，及时变卖，实现赃物价值最大化。指导辖区法院与区委政法委、公安、检察院建立非法集资案件协调机制，定期梳理汇总涉案财物，对于符合处置条件的资产，及时联合相关部门加快启动处置进程，将涉案资金统一转入案件资金专户。
敲黑板！！！敲黑板！！！敲黑板！！！
重要的事情说三遍~~~~~
人民法院通过刑事审判依法惩治非法集资犯罪只是事后救济手段，防范犯罪行为的发生还需要社会公众广泛参与。
法官说了，千万提醒广大群众，要认清犯罪分子非法敛财的真实面目，自觉抵制高息诱惑，主动远离非法集资，保护好自己的钱袋子。
一是要摒弃贪小便宜的心理。无论犯罪分子非法集资的手段如何变化，花样如何翻新，以“高息相诱惑”的实质没有变化。他们正是抓住了部分人贪小便宜的心理，犯罪才得逞。在这里，要提醒广大群众，要充分认清非法集资的危害性，自觉抵制各种诱惑，“天上不会掉馅饼”、“没有免费的午餐”，抛弃“贪小便宜”的想法及“我不是最后一个接棒者”的侥幸心理，守住自己的心理防线，捂严自己的钱袋子。
二是树立正确的投资理财观念。高收益往往伴随高风险，理财也是一样，总会有盈亏，没有稳赚不赔的生意，特别是一些不规范的经济活动更是隐藏着巨大的风险，一定要增强理性投资意识，选择合法的投资渠道，防止被各种打着理财幌子的非法集资行为所骗。对高额回报、快速致富、积分高倍返还等项目要保持警惕，及时向有关部门核实真假，避免上当受骗。
三是增强风险防范和自担意识。非法集资是违法行为，目前认定集资参与者为刑事被害人在法律上没有依据。因此，对一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目的，一定要擦亮眼睛，认真识别，做到谨慎投资。
遇到以下情况之一的，务必要提高警惕：
（1）以赚外快、消费返利为幌子的；
（2）以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
（3）以投资养老产业可获高额回报或免费养老为幌子的；
（4）以私募入股、合伙办企业为幌子而不办理企业工商登记的；
（5）以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
（6）以扶贫、慈善、互助为幌子的；
（7）在街边、小区、商场、超市等发放广告的；
（8）以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的：
（9）投资、理财公司网站及服务器在境外的；
（10）要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
