近期，P2P行业掀起了“大地震”，不少市民资金深套其中，兑付无门。记者从南沙开发区金融局了解到，截至2018年7月，南沙区已委托“广东省地方金融风险监测防控平台”将全部金融业企业及部分涉众敏感企业共20365家纳入平台进行网络舆情监控，南沙区2家P2P机构已对接风险防控平台的非现场监控系统。
看是否有真实业务存在
今年上半年，南沙相关监管部门收到来自“广州金融风险检测防控中心”的风险提示，显示注册在区内的“广州XX日记网络科技有限公司”（以下简称“XX日记”）涉及非法集资和传销风险。如何判断该P2P平台存在此类风险？防控中心表示，首先，根据长期监测结果显示，平台持续活跃，参与人数呈增长趋势，目前已接近200万人，存在涉众风险。此外，“XX日记”存在分级代理制度，收取的代理费用无银行存管，存在非法集资风险。
“判断一个平台是否值得投资，要看它的钱往哪里去，是否有实际存在的产业链条，资产端的业务是否真实存在。”广州互联网金融协会副会长徐科飞表示。以上述“XX日记”为例，该公司对外宣称拥有淘宝网等网络商城的内部优惠，新人通过扫描二维码，从而获得优惠券，扫描二维码的同时自动成为码主的下级代理，达到宣传中的裂变发展。经分析，“XX日记”使用代理费为借口，疑似非法传销，非法集资。
用高科技防范金融风险
记者从开发区金融局了解到，防范化解重大金融风险是中央确定的三大攻坚战之一，打好防范化解重大风险攻坚战，关键要做好金融风险防控。当前，南沙区金融改革创新发展加速，部分不法分子假借创新名义开展各类非法集资等风险也在增加。南沙区狠抓区域金融风险防控，通过完善工作机制、探索创新风控模式等措施，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。
另一方面，充分运用科技手段，南沙筑牢金融领域风险“防火墙”。截至2018年7月，南沙区已委托“广东省地方金融风险监测防控平台”将全部金融业企业及部分涉众敏感企业共20365家纳入平台进行网络舆情监控，南沙区2家P2P机构已对接风险防控平台的非现场监控系统。利用风险防范平台针对涉互联网金融领域的P2P机构、现金贷等各类金融风险开展清理整治的专项排查工作。
【记者】宾红霞
【校对】符如瑜
【通讯员】罗瑞娴
