找人收集或“出借”银行卡就能日赚千元？潘某红伙同他人成立多家工作室，以“做生意需要银行卡转账”为名义，支付高额报酬大量租借、购买银行卡，将上游犯罪所得赃款转移到指定账户，以逃避司法机关追究。截至案发，该团伙累计收购、租借他人银行卡一百多张，转移资金数额达三亿多元，获利超过两百万元。
今天，记者从长沙市岳麓区检察院获悉，潘某红等32人因涉嫌帮助信息网络犯罪被批捕。
2020年9月份，潘某红通过朋友秦某得知，有人在从事境外网络赌博，需要银行账户走资金流水，技术和设备都由对方负责提供。
“我只需要找人做事以及收集租用他人的银行账户，用于转账就可以。”2020年9月16日，他在长沙某小区租了一间房，秦某带了两个男技术员，还带了3台笔记本电脑、17部智能手机，“每部手机里面下载了两个手机银行APP，一共是34个银行账户。” “将银行户名及账号输到‘跑分’平台上面，每批次会挂5个左右的银行账号，为了安全，一个账户单日‘限额’10万。”潘某红交代，这些“跑分”账户里每天过账资金的千分之七作为团队收益，“其中的一半会给秦某，另外一半用于发放工资、支付房租及水电费、伙食费、买银行卡的钱，剩余的则归我，每天有1000元左右。”
从2020年9月至案发，潘某红通过代理境外电信诈骗犯罪团伙及网络赌博团伙洗钱的“跑分”平台，在长沙市芙蓉区、江西省新余市、分宜县成立工作室，招揽人员为“跑分”平台转移资金。截至案发，该团伙累计收购、租借他人银行卡数百张，转移资金数亿元，获利数百万元。
嫌疑人马某翠向办案人员交代，作为该犯罪团伙管理人员，她负责工资统计、收购银行账户报酬结算。期间为犯罪团伙提供了自己3个银行账户，犯罪活动期间所使用流水量分别达到1354万、579万和158.38万。其“收购”的几个账户流水金额也超三千万。
记者注意到，除了潘某红、马某翠等嫌疑人，该案中还有不少自称“冤枉”的嫌疑人。“把银行卡‘借’给他们，一天就能拿到80元。”市民周某在明知违法犯罪的情况下，把银行卡“出借”，银行流水达近二千万。他因涉嫌帮助信息网络犯罪被检察院依法批捕。
揭秘
跑分，你还敢玩吗
“跑分”，是指专门为电信诈骗、网络赌博等上游犯罪所得赃款使用微信、支付宝、银行卡等途径提供支付结算服务的犯罪行为。当电信网络诈骗违法犯罪团伙需要转移涉案赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上供“跑分客”抢单。
“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑。”该案承办人提醒广大市民，切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子。
