“请问你有没有贷款需求?我们公司可以提供无抵押、无担保贷款,额度大、放款快、利率低。”随着信贷行业发展迅猛,打着“贷款”旗号四处行骗的不法分子也随之而动。日前,苏州市吴中区检察院以涉嫌诈骗罪依法批准逮捕8名犯罪嫌疑人。据悉,该案嫌疑人总计48人,其中核心成员14人,目前核实被害人70余人,涉案金额近百万元。
多起诈骗 指向同一伙人
2017年上半年,吴中分局就连续接报多起诈骗案件,对相关警情梳理后发现,近一年来,警情集中于泛化公司和周于公司,涉及的报警有100余个,后在该处抓获40余名犯罪嫌疑人。涉案的虽然是不同地址的两家公司,但被害人报警后,出面接受调查的为同一伙人,周于公司的工作人员实际上也是原泛化公司工作人员,其服务协议,除落款处公司名变更了,其他所有内容均与原公司相同。
分工明确 四处流窜作案
“公司分为三个部门,分别为审核部、商务部、渠道部。商务部又分成四组,每组有六七名组员,审核部一共四个人,渠道部两人。”该公司员工佐证道。
据查,该公司由老板犯罪嫌疑人吴某甲、吴某乙,以及犯罪嫌疑人施某某、李某某等负责日常管理。商务部负责对外拨打电话招揽客户,向客户宣传虚构其具有快速办理高额低息贷款的能力,博取被害人信任;有人上钩后,再由审核部负责与被害人当面洽谈,诱使被害人签署服务协议,犯罪嫌疑人李某某、徐某某等人在审核部任职,主要骗取被害人的贷款服务费,团伙内组织结构清晰,层次分工明确。
“2017年11月左右,我认识吴涛的时候,他们这家公司就在做这业务了,但不在这个地方,这是今年3月换地址重新开业的。”随着王某某的证言,可以发现犯罪嫌疑人属流动性行骗,随时另起炉灶,逃避追踪和查处。此类诈骗团伙的流动性较强,同一地方驻留一般不超过半年,然后便更换场所,注册新的“皮包公司”再次诈骗。被害人发现被骗后,往往以私下吵闹挽回部分损失的解决方式,作妥协式维权,不愿意主动报警,这更使得犯罪分子有恃无恐,也加大了案件被发现的难度。
积极梳理 打击犯罪气焰
该案立案侦查后,吴中区检察院应公安机关邀请,至公安机关听取并发表意见,建议公安机关查找能够证实犯罪嫌疑人的主观故意的相关书证、电子证据等,查实各被害人分别系被哪些嫌疑人诈骗、各犯罪嫌疑人在共同犯罪中分别饰演何种角色。案件提请批准逮捕后,承办检察官加班加点,并邀请院技术部门协助,在几十本卷宗材料中仔细审查、分析,梳理出各犯罪嫌疑人在共同诈骗中的地位、作用、所涉被害人和具体诈骗金额,从重从快打击犯罪分子的嚣张气焰。
承办检察官提醒公众,贷款一定要去银行等正规的金融机构,不能轻信一些公司所谓无抵押、无担保贷款,额度大、放款快、利率低的宣传信息。一旦发现自身权益受到侵害,要尽可能地保存好相关证据,及时报警,而不是选择吵闹的方式解决问题。法律终将对犯罪行为给予最有力的打击。
