◎方石泉 江娴 新法制报记者徐雪松
银行卡明明在身上，均设有密码，且没有外借、遗失的情况，但卡内现金却莫名其妙地在深夜外地被取走。
近日，婺源县公安局经侦大队民警经过两个多月的跨省追查，一个跨境犯罪团伙网浮出水面。办案民警与苏、皖、云等省警方紧密合作，带破案件6起，追回冻结50余万元。
午夜短信提醒存款不翼而飞
嘀嘀、嘀嘀……
3月13日23时许，忙碌了一天的婺源县城居民吴某躺在床上，接连四声的手机短信提示音特别刺耳，从梦中惊醒的他，拿起床头手机打开一看，自己的中国建设银行储蓄卡，被人在自助取款机上分四笔取出，每笔5000元加上手续费，合计20208元。
这是怎么回事？吴某惊出一身冷汗后，第一时间先选择了挂失。
第二天一早，吴某急匆匆去银行调取消费的流水，发现取款地点是在湖北省孝感市北京路一自助取款机。
银行卡内现金不翼而飞，银行工作人员让其赶快报警。当日，吴某向婺源县公安局经侦大队报了警。婺源县公安局经侦大队经过审查，将此立为吴某信用卡诈骗案侦查。
案犯不见踪迹 民警紧追不舍
犯罪嫌疑人不见踪迹，案件一时陷入僵局。
3月16日下午，在湖北省孝感市公安局开分区分局刑警大队协助下，办案民警改变侦查思路，决定通过旅馆业系统查询，寻找“叶华”。
3月17日，办案民警意外获知“叶华”去向，赶到云梦县楚度商务宾馆。当办案民警到宾馆前台询问，被服务员告知已退房。但细心的民警发现：“叶华”入往的房退了，可300元钱的押金条还在，按道理来说没有理由退房不退钱。于是，民警大胆确定“叶华”应该是没有退房。
思路决定出路。办案民警与已换班回家的前一个班服务员电话联系，发现“叶华”因需要麻将房，已换到宾馆518房间入住，登记的名字是“叶烨”。获悉这一线索后，民警立即联系辖区城北派出所，组织警力，在房间内抓获口罩男“叶华”，当场扣押其随身携带的现金7000余元、复制卡23张、笔记本电脑1台、作案用的U盘、手机2部等物品。
嫌疑人落网 识破真假身份
在当地派出所，办案民警立即对口罩男“叶华”进行讯问，并办理刑拘羁押手续。
办案主要追赃，可盗刷了的钱去哪里？这是办案民警首先想到的问题。3月18日，办案民警顾不上休息，回到孝感市继续调取天网监控，发现口罩男“叶华”在原路返回100米处，进入另一家银行自动营业厅。经调查，“叶华”以无卡存钱的方式，将钱存入上线老板提供账户的卡上。
钱的来龙去脉清楚。在证据面前，犯罪嫌疑人“叶华”对作案事实供述不讳。3月19日，办案民警将“叶华”押解回婺源。由于办案民警的职业敏感，一路上总觉得口罩男“叶华”和户籍常表上的照片不符。后经审讯和比对，办案民警确认犯罪嫌疑人一直冒用“叶华”身份，其真实身份是黄某中（化名），安徽人，有盗窃前科。
网上认识上线 视频接受培训
经过进一步的审讯查明：2018年2月，犯罪嫌疑人黄某中在一QQ群里发现一条“想挣钱加微信”的短信后，加了老板“相识一样”的微信，谈好“提款”的提成后，快递接受老板发来的制卡机、笔记本电脑、拉卡拉等作案工具，并通过微信视频接受制卡培训。
3月13日，按照老板“相识一样”（微信名）的指令，黄某中搭乘滴滴快车到湖北省孝感市，冒用“叶华”的身份入住安业假日酒店。21时许，黄某中通过微信接受老板发送来的指令信息，戴上口罩到湖北省孝感市中国工商银行北京路支行自助取款机上，用事先准备好一个账户信息复制卡到中国工商银行北京路支行ATM机上取款2万元，另该卡上的22396.57元余额被境外POS机取款。
23时30分许，黄某中在用事先准备好三个账户信息复制卡到中国工商银行北京路支行ATM机上取款共计62900元，除去自己的手续费后，在原路归来100米处的中国银行自动取款机上存入老板提供账户的卡上。
涉案全国11地 布控跨境团伙
案中有案，后台老板是谁？从犯罪嫌疑人黄某中被带回婺源开始，办案民警一直没有放松侦查，利用平台对“老板”王某的账户及交易进行调查，终于发现有一个“车手”的洗钱账户。“车手”ATM存款地点遍布安徽、湖北、江苏、云南等11个省市，进出共有34个账户之多，其中转出款的有25个。办案民警经过对25个账户调取，已查出1000多个账户，并对碰撞次数8次以上且有余额的8个账户进行冻结，共冻结资金30余万元。
办案民警在对老板王某进行了跟踪布控中，一张采料、供料、写卡、车手、地下钱庄的事实清楚，一个以老板王某的跨境犯罪团伙网浮出水面。
经过两个月的侦查，办案民警已联系江苏无锡、安徽阜阳、云南昆明等地警方开展工作，现带破案件6起，追回冻结资金50余万元。
目前，犯罪嫌疑人黄某中已被移送起诉，案件正在进一步侦办中。
