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陳德霖預警風險升溫 重點監測樓價走勢

时间:2017-06-19

  香港新聞網6月19日電 據香港《商報》報道,08年金融海嘯波及全球,多國中央銀行多次向金融市場注入巨額資金,也無法阻止這場金融危機的爆發。2008年9月,金融危機開始失控,接連導致多家“大到不能倒”的國際性金融機構遭政府接管,由此引發經濟衰退,影響力波及全球金融業。本港此次金融海嘯中能夠倖免,得益於金管局的一系列政策改革、措施實行。日前,香港金融管理局總裁陳德霖接受本報在內的數家媒體訪問,他坦言:“無時無刻都在考慮,哪裏會出現風險,不斷探測可疑的跡象。”

  97年金融風暴,在香港回歸祖國不足3個月的時間內發生。金融風暴對香港社會整體的破壞,幾乎是史無前例的:97年第三季度開始,實質本地生產總值連續五季下降8.8%;失業率從97年8月的2.1%,升至03年6月的8.5%。陳德霖憶述稱,8.5%的失業率,已經持平上世紀60年代香港出現過的最高失業率水平。97年第三季度一直到03年上半年,工資指數倒退0.1%;樓價跌幅66%,03年7月觸及最低點,引發通縮。銀行業總資產由97年7月8.7萬億港元,大跌32%至02年11月的5.9萬億港元。

  金融危機難防加強抗震能力

  陳德霖表示,金融危機預防不了,不是金融體系本身有問題,而是控制不了的外來衝擊。所以,香港的金融系統可以做的就是加強自身的“抗震能力”,例如股票和交易所的改革、設立拋空機制等等。雖然,這些動作並不能使香港完全不受08年金融海嘯的影響。但可喜的是,當08年金融海嘯襲來時,香港已展現出一定的防禦能力。展望區內,許多在97年亞洲金融風暴中遭受損失的國家,在08年的金融海嘯中都是“安妥的”。這說明,97亞洲各國的確從97年的金融風暴中汲取到了經驗,並且對各自國家的銀行體系抗風險能力作出了一定的調整。

  97房地產泡沫破裂之後,金管局痛定思痛,工作重點之一,就是監測本港樓價走勢,預防過熱風險產生。08年金融危機的“震央”在美國,隨美國推出量化寬鬆措施,香港樓市很有可能成為大量美國熱錢襲擊的“目標”。09年10月開始,金管局推出第一輪逆周期幹預措施。陳德霖坦言,“我沒想到量化寬鬆會搞咁耐、規模這麼大”。港元的利率與美元利率掛,這個因素一直影響本港樓市。陳德霖預計,本港的過熱風險會越來越高,因現時“基本收入、購買力的增長與樓價的變動是脫節的”。

  對離岸人民幣中心非常樂觀

  隨著內地在本港銀行的貸款不斷增加,增速加快。業務增長快,不一定代表會出問題,只要在資產審核、評估的時候,做足風險控制的測評,就會為銀行帶來優質的業務。金管局在這方面做足了工夫:資本充足率超過19%,0.7%的壞帳率。至於離岸人民幣中心的地位,陳德霖非常樂觀,“背靠內地、面向世界”的香港,擁有新加坡不具備的地理優勢。相對上海,香港是更自由的經濟體。內地越開放,香港越受益,中央如果有對國際開放的政策、項目,一定會優先考慮香港。20年前,曾有人預計東京會超越香港,但事實證明香港的官方語言英語,使她擁有高度國際化的“先天條件”。要維持香港在區內的金融中心地位,最重要的是“做不自滿的先行者”。積極培育區內人民幣投資者到香港投資理財,當投資者形成習慣之後,這個離岸人民幣中心就會更加穩固。

  陳德霖訪問要點

  。亞洲應從97年金融風暴汲取經驗,“嚴防死守、風險控制”已成金管局制訂政策的第一信條。

  。金融危機無法預防。

  。金管局工作重點之一,預防過熱風險產生。

  。本港的過熱風險會越來越高,現時“基本收入、購買力的增長與樓價變動是脫節的”。

  。內地貸款快速增長,風險要監控。

  。內地越開放,香港越受益。

  。要穩住金融中心的地位,香港要做“不自滿的先行者”。

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