香港新聞網8月7日電 據香港《星島日報》報道，按揭證券公司正努力爭取明年中推出終身年金計畫，目前就此正研究具體細節安排。據悉，經銀行銷售年金計畫的安排方面，按證為免可能出現逼爆銀行的場面，遂考慮先行以抽籤方式向認購人士授予“認購權”，即有意認購年金的長者先行參與抽籤，而這階段不涉金錢交易，待中籤後便可到銀行正式申請投保，屆時才需付款完成認購程序。
終身年金計畫還有很多細節需要商討，就銷售安排方面，消息指出，由於估計可能有多達數以十萬計的市民有興趣申請投保終身年金計畫，但基於計畫規模上限為100億元，每人認購額最多100萬元，故實際最終可能只得數萬名幸運兒有份認購該產品，若以平均認購額50萬元估算，認購人至多僅2萬人，加上投保人都是65歲或以上的長者，預算銷售流程會較長，至少也要1小時或以上，因此如經銀行銷售，認購人數只要有10萬、8萬，已可逼爆銀行，這對銀行來說會是相當吃力而銷售成本很高的工作，為此有關方面構思將銷售程序作兩部曲安排。
首部曲先行登記，長者們或僅需填寫姓名、身分證、年齡、性別，以及投保金額此等簡單資料，然後遞表進行抽籤，在這階段申請人毋須繳付任何款項，待中籤後，才進入第二部曲，即中籤者可預約到銀行申請投保，屆時銀行才需與申請人慢慢詳談銷售內容，如此便可令銀行以最低成本而具效率地完成整個銷售程序。
按證總裁李令翔對於年金的銷售安排只表示，具體方法仍在考量中，而按證初步依然傾向通過銀行銷售年金計畫，因銀行網絡龐大，較方便長者，惟銀行過往甚少銷售只針對65歲或以上長者的產品，故銷售程序或要重新設計及監控，另外要解決部分銀行受限於獨家代理銷售或已代銷兩家保險公司產品而不能再代銷其他公司保險產品的問題，故按證正與保險界商討中，期望能達成共識。
至於按證計畫推出的安老按揭轉介服務，他指，首階段會有2家銀行參與，期望服務本月推出。
一名銀行人士認為，兩部曲形式銷售年金方法可取，因可免卻按證與銀行競爭生意的局面，因該行本身也有類似年金的產品，除非客戶指定，否則難向客戶推介按證的年金產品。
保險界代表立法會議員陳健波相信，很多長者都有興趣認購按證的年金產品，又認為採用兩部曲形式令整個銷售流程簡單、方便，不用勞師動眾，客戶、銀行均得益。
另有銀行人士稱，雖然分銷按證年金計畫的佣金少於1%，但指銀行亦有企業社會責任，並非專做賺錢生意，故在法規許可下，該行願意參與分銷該年金計畫，但希望按證事前先向長者們多做宣傳、教育的工作，以免銀行接手銷售與客戶出現不必要誤會，因始終牽涉長者將其退休後的款項交到銀行手中處理。
