中国消费者报报道(记者 聂国春)银保监会5月21日通报称，对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行(中国)有限公司5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。
从处罚案由看，理财业务和同业业务违规、资金违规投向房地产项目等问题严重。其中，华夏银行因部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等违法违规行为，被处罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。渤海银行则因投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。招商银行也因为通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等违法违规行为，被处罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。
此外，针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等违法违规行为，银保监会依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，并对1名责任人员予以警告处罚。
对于上述行政处罚，相关银行均回应称，处罚源自2018年银保监会开展的专项检查，经过近两年时间，相关问题的整改工作已基本完成。
银保监会当天发布的数据还显示，2020年，全系统共作出6581件行政处罚决定，处罚银行保险机构3178家次，覆盖各主要机构类型，处罚责任人员4554人次，作出警告4277家/人次(警告机构328家次，警告个人3949人次);罚没合计22.75亿元(罚没机构21.56亿元，罚没个人1.18亿元);责令停止接受新业务19家次，责令停业整顿2家次，限制业务范围4家次，吊销业务许可证2家，取消(撤销)任职资格161人次，禁止从业312人。
银保监会表示，将对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，保护金融消费者合法权益。
