首批14只养老目标基金已陆续上市发行。万家基金旗下首只养老目标产品―――万家稳健养老FOF于10月25日开始发行,该基金是追求养老资产稳健增值,兼顾收益性和低波动性的稳健型目标风险策略基金,产品特色显著。
公开资料显示,万家稳健养老FOF将运用五大低波动策略精选稳健收益基金,分散投资于纯债类、固收增强类、股债稳健类、另类稳定收益类、股票多空类基金等低相关性标的,以获取稳健收益。同时,该产品采用三重风控机制,严控波动及回撤。新产品将不投资股票及股票型基金;对混合型基金和商品基金等的投资比例合计不超过基金资产的60%;投资对冲策略以外的子基金时,子基金最近四个季度持有的股票占基金总资产的比例不超过50%。这些严格的量化指标从侧面反映了这只养老目标基金的稳健特征。
为打造切合投资者养老需求的养老目标产品,万家基金集中投研团队各部门力量,组合投资团队将与公司内部的权益、固收、量化、海外投资研究团队共享研究资源及成果,优化组合。拟任基金经理徐朝贞,现任万家基金组合投资部总监,拥有14年跨境资产研究及投资经验,任职基金经理10年,包括4年FOF实战经验,是国内少数拥有多年FOF实务投资经验的基金经理之一,强调风险回报平衡。(陆慧婧)