基金分红一直以来为大家不屑,但《号外财经》注意到,今年年底的基金分红却备受关注,这到底是为什么呢?
“基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。从本质上来说,基金分红不是基金公司白送钱给你,它不过是把你的钱以一种好听的说法分给你,就好像把羊毛剪下来做成衣服给羊穿一样。”业内人士认为,不过,这个分红的动作对于基金本身的意义就比较大了:一方面是基金合同规定,当基金收益达到一个标准时必须进行分红;另一方面,如果基金管理人不看好后市,且目前基金本身资产太重,那么就很有可能通过分红的方式来降低资产,调整仓位,便于后续的操作。
既然是拿出基金单位净值的一部分来分红,是不是就无所谓了呢?
《号外财经》认为,今年年底的基金分红格外有意义,分红等于给了你一个重新选择的机会,你可以通过选择“现金分红”来落袋为安,也可以选择“红利再投资”继续买买买。换句话说,若基金没有分红,投资者就没有选择落袋为安的机会。后市来看,基金经理普遍预期市场将在当前底部区域震荡,挖掘结构性机会为主,更多投资机会要出现在明年下半年。
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据《号外财经》统计,截至11月底,今年以来共有1220只基金合计分红871亿元(含A类和C类),这些产品基本覆盖了所有类别,其中,以灵活配置型、普通股票型和偏股混合型为主的主动权益类基金,有526只进行了分红,合计分红393亿元,占比超45%。从分类基金的分红情况来看,债券型基金分红热情相对较高。有分析人士指出,债券型基金成为分红市场的主角,与基础市场的走势密切相关。今年以来,中证全债指数上涨8.3%,债券基金平均回报率为4.35%,是各类基金中平均收益率水平最高的,这也是债券型基金能够多次分红的主要原因。
具体来看,526只权益类产品(灵活配置型、普通股票型和偏股混合型)在今年以来合计分红393.5亿元,其中兴全基金的兴全趋势全年分红近37亿元,也是该基金今年以来唯一的一次分红。业绩数据显示,该基金近2年、近3年回报率分别为5.59%、7.24%,均跑赢同期同类基金平均回报率-4.88%、-7.71%,均居同业前1/4;但近一年、今年来以及近六个月的业绩,却跑输同类基金平均业绩水平,该基金近一年、今年来以及近六个月回报率依次为-12.19%、-14.22%、-13.13%,同期同类基金平均业绩为-11.41%、-12.28%、-11.05%。
公开资料显示,兴全趋势投资混合属于偏股混合型基金,其基金经理为董承非、乔迁,其中董承非为兴全基金基金管理部投资总监,累计任职时间11年又287天,现任基金资产规模251.26亿(3只基金);截止今年三季度末,该基金重仓股有中国平安(601318,股吧)、三安光电(600703,股吧)、永辉超市(601933,股吧)、宋城演艺(300144,股吧)和保利地产(600048,股吧)等。“在三季度末,我们增加了重仓股的集中度。主要考虑未来的经济的不确定性下与其投资分散开,还不如将比重配置在优秀的龙头公司上面去。而目前这些公司的估值也是大幅度的下降。本基金还是会坚持原来的投资风格,为持有人争取好的回报。”董承非在三季报中表示。今年9月4日,该基金进行了首次分红,其基准日基金份额净值为0.83元,可供分配利润为61亿元,截止基准日按照基金合同约定的分红比例计算的应分配金额为36.8亿元(每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的60%)。
此外,博时主题今年也进行了唯一的一次分红,分红18.52亿元,在权益类产品中分红排名第二;东方红睿华沪港深以分红14.13亿元排名第三,南方成份精选A以10.02亿元分红排名第四。这三只基金由于分红,使得单位净值出现大幅下跌,《号外财经》注意到,今年以来三只基金的累计净值增长率分别为-6.35%、-18.47%、-13.78%。