金融3.15|“管窥”金融机构处罚名单 保障金融消费者权益
一年一度的“3.15国际消费者权益日”又来了！每年这一天，各行业及各类型媒体都会积极为消费者发声，形成一股舆论监督热潮。实体经济如此，金融行业也是如此。伴随经济的快速成长，老百姓(603883)对金融消费的相关产品、服务质量要求越来越高。近两年在监管大洗牌下，金融行业规范发展成效渐趋明显，但还是不乏一些机构“小打小闹”触碰监管红线，损害金融消费者的权益。
2015年11月13日， 国务院首次从国家层面对金融消费者权益保护进行具体规定，强调保障金融消费者的八项权利。要求金融机构充分尊重并自觉保障金融消费者的财产权、知情权、自主选择权、公平交易权、受教育权、信息安全权等基本权利，依法、合规开展经营活动。
时值315国际消费者权益日到来之际，为了更好地维护金融消费者的合法权益，推动金融机构提升服务质量和服务效率，和讯网特以证券、基金、期货行业为例，梳理近一年来金融机构违法违规情况，帮助投资者进一步增强风险识别能力、自我保护意识和责任承担意识，也希望金融行业生态愈加良性发展。
以下为和讯网不完全统计案例，仅供参考。
证券行业
公司案由监管措施时间国元证券员工代客炒股；未按规定履行客户身份识别义务出具警示函；行政处罚2019年1月9日
2019年1月10日九州证券员工违规提供投资咨询；管理资管产品违规；员工违规操作出具警示函；限制业务活动；出具警示函2018年8月14日
2018年11月7日
2019年1月3日华安证券员工代客炒股出具警示函2018年6月5日海通证券员工代客炒股；未按规定履行客户身份识别义务；员工代客炒股；员工伪造公章集资诈骗责令增加合规检查；行政处罚2018年2月28日
2019年1月29日
2018年8月28日
2018年7月27日财富证券营业部异常交易责令改正2019年3月1日中国银河证券员工泄露客户资料出具警示函2018年11月8日华创证券债券业务违规出具警示函2019年1月23日东海证券债券业务违规出具警示函2018年5月29日
2019年1月23日
万联证券督导公司失职；违规分红出具警示函；责令增加合规检查2018年12月12日
2019年1月23日
西部证券督导公司失职；未落实十九大期间维稳工作；股票质押业务违规出具警示函；限制业务活动2018年9月3日
2018年11月6日
2018年6月3日
东海证券债券承销失职出具警示函2018年5月29日恒泰证券违规销售P2P产品责令改正2018年11月9日国融证券内控不健全，合规风控不到位责令增加合规检查2018年12月17日民生证券合规审查把关不严出具警示函2018年7月17日大通证券债券承销失职；营业部私盖公章、私售产品出具警示函；责令增加合规检查2018年5月15日
2019年2月27日
华泰联合证券债券承销失职出具警示函2018年5月15日中山证券债券承销失职；资管产品内控不规范出具警示函；责令改正2018年5月15日
2018年11月19日
光大证券违规代销出具警示函2018年5月16日德邦证券债券承销业务现合规风险出具警示函2018年7月12日华菁证券资金划转不规范、信息披露不充分出具警示函2018年9月30日申万宏源证券资产支持专项计划管理失职出具警示函2018年10月30日西部证券督导公司失职；多项业务合规风控不到位出具警示函；限制业务活动；责令改正2018年9月3日
2018年6月29日
国都证券推荐挂牌工作违规出具警示函2018年9月13日广发证券内部控制不完善；员工代客炒股责令改正；出具警示函2018年12月11日
2018年12月11日
西藏东方财富证券合规管理不完善；内部控制不完善责令改正；责令增加合规检查2018年12月11日
2018年7月30日
东莞证券债券业务违规出具警示函2018年12月18日中泰证券推荐挂牌工作违规出具警示函2018年5月8日国融证券内部控制不完善责令改正2018年12月24日西南证券上市公司重组顾问违规监管谈话2018年5月15日国金证券债券业务违规出具警示函2018年8月16日东莞证券债券业务违规出具警示函2018年12月18日国盛证券员工代客炒股；合规管理不完善；员工违规炒股责令改正；责令增加合规检查；行政处罚2018年7月16日
2018年12月26日
国海证券上市公司重组顾问违规出具警示函2019年1月3日国泰君安证券债券业务违规出具警示函2018年8月16日长城证券信息安全事件；员工行贿承揽公司债；员工违规炒股出具警示函；行政处罚2019年1月22日
2019年3月7日
2018年11月26日
浙商证券向客户发送误导信息出具警示函2018年11月19日财通证券员工操作致交易系统登录异常出具警示函2019年3月11日中国中投证券融资融券业务违规出具警示函2018年11月19日英大证券债券承销业务违规出具警示函2018年9月7日华西证券投行业务违规出具警示函2018年9月11日国信证券保荐业务及财务顾问业务违规行政处罚2018年6月21日中信证券员工代客炒股；多项资管计划违规行政处罚；监管谈话2018年7月11日
2018年11月19日
华龙证券上市公司重组顾问违规出具警示函2018年7月12日太平洋证券员工炒股被罚不服上诉行政处罚2019年3月3日招商证券前负责人保荐失职个人被吊销牌照2019年2月27日中信建投证券原员工劳动纠纷个人被判返还奖金2019年2月11日新时代证券代客办理证券认购监管谈话2019年1月31日首创证券董事长醉驾公车被拘役并开除公职2019年1月31日东北证券未按规定履行客户身份识别义务行政处罚2019年1月10日安信证券客户服务管理制度不完善；多项资管计划违规；员工代客炒股责令增加合规检查；监管谈话；行政处罚2018年12月29日
2018年11月19日
2018年10月29日
东吴证券纪委副书记违规炒股；员工违规炒股被罚行政处罚2018年11月19日
2018年8月29日
金元证券上市公司重组顾问违规行政处罚2018年7月31日中原证券财务顾问失职行政处罚2018年8月2日宏信证券员工代客炒股行政处罚2018年6月10日方正证券信息披露义务失职；员工操纵市场纪律处分；行政处罚2018年3月29日
2018年4月3日
期货行业
公司案由监管措施时间中大期货向客户提供融资。纪律惩戒2018年3月5日云晨期货代客交易。纪律惩戒2018年6月4日鑫鼎盛期货个别资产管理计划具有“资金池”性质。纪律惩戒2018年6月4日天富期货公司内部管理问题；信息披露问题。纪律惩戒2018年6月4日深圳瑞龙期货代客交易；资管业务违规；保证金账户问题。纪律惩戒2018年6月4日上海东亚期货印章管理混乱、部分保证金账户未按规定备案、对外投资程序不规范。纪律惩戒2018年6月4日混沌天成期货资管业务违规、风险管控问题。纪律惩戒2018年6月4日华龙期货从业人员从事期货交易管控方面存在漏洞。纪律惩戒2018年6月4日华联期货聘任的独立董事不具备任职条件；风控能力不能实现盘中合并风控。纪律惩戒2018年6月4日和合期货资管业务违规；风险监管报表存在漏报、错报的问题。行政处罚、纪律惩戒2018年5月29日、6月4日、12月19日；2019年1月15日海航期货存在使用公司基本账户存放客户委托资产的违规行为。纪律惩戒2018年6月4日国都期货未有效执行风险管控机制、2016年末净资本核算不准确。纪律惩戒2018年6月4日大地期货内部控制存在缺陷，资产管理业务存在风险隐患。纪律惩戒2018年6月4日兴证期货资管业务违规。责令改正2018年8月31日中原期货资管业务违规。责令改正2018年8月29日德盛期货资管业务违规。责令改正2018年9月25日金信期货资管业务违规。责令改正2018年9月25日倍特期货资管业务违规。责令改正2018年9月11日西部期货资管业务未能有效执行风控措施。责令改正2018年11月29日大通期货违规向股东借款。罚款2018年11月2日东方汇金期货为关联人提供融资等多项违法行为。责令改正并罚款2018年12月26日华融期货资管业务与自投业务风险未隔离。责令改正2018年12月18日天富期货变更经营场所，未在规定时间内向大连证监局书面报告。责令改正2019年1月9日
基金行业
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