2019年初秋午后，公募基金组合策略服务平台――“基金豆”在京召开了“基金豆四周年暨‘小目标’策略服务升级发布会”。这也是基金豆首次对于业务模式、市场策略、公募基金行业未来趋势等问题进行公开沟通交流。
基金豆2015年诞生于国内较早的女性理财社区――“她理财”，从社区的基金记账工具演变而来，后逐渐顺应市场变化，专注于公募基金组合策略服务。基金豆于2016年与基金代销机构宜信普泽签署了《基金业务战略合作协议》，由宜信普泽提供基金交易账户的开户、份额申购和赎回等底层基金销售流程，由基金豆通过提供基金产品的选择、推荐和组合服务向宜信普泽提供技术引流。基金豆全程不触碰用户资金，用户购买的每一支基金都可在基金公司官网查询，客户资金由浦发银行(600000)全程监管。目前基金豆APP已获得13万次下载量，近10亿交易规模，用户复购率在80%以上。
近年来，我国公募基金行业一直在高透明强监管的环境中稳步发展，销售模式也逐渐从传统单一的基金销售向组合型策略投资转变。随着互联网的高速发展，基金产品+组合策略+互联网服务体验的新模式异军突起，成为移动互联网时代下公募基金投资的全新体验方式。
基金豆自成立以来，一直在探索如何解决大部分用户缺乏基金投资经验，却希望获得相对安全稳定的投资回报的问题。由专业精锐的量化投研团队经过多年专注研发，根据市场变化提供给投资者什么时候买、买什么、什么时候卖的完整基金投资服务，目的是帮助用户做大概率正确的投资决策，可持续地获得良好回报。在基金豆APP中提供了包含股票指数型基金组合、多资产配置型基金组合、稳健型债基组合、货币基金等多款服务。其中最受到用户欢迎的是基金豆团队独家研发的基金投资组合服务――“小目标”，自2018年2月上线至2019年7月底跑赢大盘21.12%，上线以来总体表现出超额收益显著、风险相对分散的特点。“小目标”截止今年7月底共发车33期，其中25期已达标，获得5%-10%的绝对收益，平均运行周期为4.7个月，最短一期19天达到9.9%的绝对收益。
“我们发现如今越来越多的投资者容易陷入焦虑投资的状态，心情受涨跌影响很大。我们希望发挥自身的专业能力，帮助投资者分担一些市场的压力和焦虑情绪，让投资变得更快乐、更简单、更省心。”基金豆CEO冯霞提及基金豆的价值观时表示，“‘小目标’的设计理念是把长期投资目标拆解成一个个小目标，步步止盈逐个达成，保持纪律不焦虑不贪婪，长期复利赚取可观收益，投资过程也更快乐，更享受。这与基金豆提倡的快乐投资理念相一致，用户普遍反映止盈的瞬间幸福指数超级高，慢慢对投资基金这件事也变得更加轻松淡定，这说明我们的投资策略和服务体验是获得市场认同的。”
相较于美国市场资产管理行业近20年从“产品为核心”向“投资顾问为核心”模式的艰难转变过程，国内公募基金市场对于服务付费模式的探索才刚刚开始，服务付费模式的核心在于“与投资者利益相一致”，只有帮助用户多赚取收益，用户才愿意投入更多的资金，平台从中合理收取一定的服务费用，逐渐进入良性循环。服务付费模式或将促使行业天花板有所抬高，带来更大的行业发展空间，也被部分业内人士看作是未来的趋势。
“基金豆还在不断探索，从日常的微信号内容输出，到陪伴式投资服务微信沟通群，公益性质的投资直播课程，到小目标的服务卡，再到刚刚上线的大鱼计划，我们希望以专业谨慎的投资态度、严格把控的合规方式、不离不弃的服务精神带给客户放心优质的投资体验，为我国公募基金的发展贡献绵薄之力。”冯霞表示。
