随着债券类资产重要性进一步提升,固定收益类基金也受到了越来越多投资者的欢迎,以摊余成本法计价的基金成为投资“新宠”。为满足投资者配置需求,建信基金推出摊余成本法系列债基,建信荣瑞一年定期开放债券型基金已于10月21日正式发行。
建信荣瑞的拟任基金经理刘思表示,以摊余成本法计价的债券类基金优势主要在于提升投资体验。该类债基以买入成本列示,按票面利率或协议利率在剩余存续期内进行平均摊销。比如,如果以100元的单价买入了一笔1年期利率为3%的债券,在计算收益时,3%的收益将被平摊到每一天,即每天固定计提“3%/365”的收益。这种计价方式有利于减小市场波动对基金组合的影响,基金净值波动有望更加平稳,从而提升客户的投资体验。