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中国基金报FOF报道组
南方全天候策略、嘉实领航资产配置、华夏聚惠稳健、海富通聚优精选、建信福泽安泰今日一起进入首发,究竟渠道准备情况如何?第一天发行情况如何?基金君从北京、上海、深圳等地渠道全方位了解FOF发行情形。
先来看看某大行下达的销售指标
综合情况看,首日FOF发行情况有“冷”有“热”,既有投资客豪掷70多万申购,不少银行网点准备充分销售火爆,也有一些网点没有准备充分并未推荐FOF产品。
从部分渠道获得消息来看,已经有FOF基金首次募集规模已超“成立线”,或达到3亿元左右,存在提前结束募集可能。也有消息称,有基金公司计划自购1000万。
上海渠道:豪客一口气买了74.8万
首批FOF基金开卖第一天,记者走访上海区域包括工行、建行、中行几家网点,发现尽管均为首批FOF基金代销行,但各大银行热度不一,工行的FOF基金销售启动最早,相关培训9月12日已经完成,目前FOF基金是工行重点代销基金,而建行上海分行需到今晚才进行FOF培训之后再确定重点营销品种,中行则要到国庆节后才开始将FOF基金放入重点营销池。
在工商银行(601398,股吧)上海徐汇区一家分行网点,理财经理在得知记者咨询近期有无合适的基金品种时,首先给记者展示了南方全天候策略FOF基金。
在该理财经理看来,南方全天候策略FOF是国内首批公募FOF基金,基金公司出于首只产品考虑,无论从基金投资运作还是风险控制上都会相对重视,除此之外,多资产配置,投资风格稳健,费率相对股票型基金低廉,南方基金属于国内大型基金公司,四季度工行代销基金数量会有所下降均是理财经理推荐FOF基金的几大理由。
“”今天早上徐汇区已经卖了南方全天候策略FOF基金合计几千万。”记者来到该网点时已接近中午,该理财经理在谈及基金销量时如此回答,“早上买的最多的单一投资者,一人买了74.8万,其他的基本在10万左右。”
工行上海普陀区一家网点理财经理告诉记者,南方全天候策略FOF基金是工行近期重点推荐基金,今天早上她已经卖了100万出头,买的最多的投资者一人买了50万。
在上述工行徐汇区分行网点理财经理向记者展示的微信群通知写到,南方全天候FOF基金原本计划在工行的募集期只有三天,之后接到通知说募集期可能延至节后,具体等工行总行通知。”可能因为拿到基金批文时已经接近国庆,因此将募集期延长。”上述理财经理称。多家工行分行网点理财经理在记者问询FOF基金时,均提及之前只打算销售三天的消息。
相比工行首日积极代销FOF基金,一些银行今日并未启动FOF基金推荐工作。建行徐汇区一分行网点理财经理在记者问询近期推荐基金时,首先介绍银河基金目前正在发行的一款量化基金,理由是部分量化基金今年业绩表现抢眼,且告知记者银河这款量化基金已经接近募集结束期。当记者问起FOF基金时,该理财经理称,包括华夏聚惠等3只FOF基金确实在卖,但今晚才开始FOF基金的相关培训,自己因为还没有培训过,对这类新基金还不熟悉,不能贸然推荐,建议记者在培训之后再来问询。
北京:有些网点准备不足
早晨9:30
记者一早来到东三环一家交通银行(601328,股吧)支行,按照首批FOF发售公告,这里是建信旗下FOF建信福泽安康FOF的销售渠道,刚开门营业的业务员正在调试机器、大堂经理已经面带微笑迎接客户们的到来。
记者以投资者名义咨询今天有没有新基金发行,大堂经理说理财经理在楼上办公,待她微信咨询后,告诉我可以买中融旗下一只混合型基金,这是银行通过仔细筛选重点向客户推荐的。
记者问:“我听新闻说,现在基金中基金出来了,能不能给我介绍下?”
该大堂经理一脸茫然,顿了一会说,“如果说是我们的合作客户,有基金代码的,今天在我们这里发的话,可以登录我们的官网和自动柜员机办理。”
记者问,“柜台能不能办理呢?”
大堂经理说,“也可以,但你可以先查查有没有,而且柜台办理程序很复杂,还需要排队,建议你还是登录官网去看看。”
上午10:00
记者以投资者身份去了东三环一家工商银行网点,工商银行网点人并不多,但触目所及也没有看到FOF产品任何的宣传材料和大屏幕推介。
当记者问及代销的FOF产品时,大堂经理说并不知情,如果是代销的产品可以去官网的基金超市看看。
周围办理业务的客户中,也没有咨询FOF甚至基金产品的客户。
记者登录工商银行网银,发现工商银行的基金页面中,在“新发基金”栏目下,可以赫然看到南方全天候策略FOF在列,但产品类型却是“混合型”,和其他新发基金一样作为普通基金产品一起发售。
图:工行北京某网点宣传推介大屏幕及推介栏
图:工行北京网银基金频道推介南方旗下FOF产品
图:工行北京网银基金频道南方旗下FOF产品资料
上午10:30
记者来到东三环一家建设银行(601939,股吧)网点,咨询最新上线的FOF产品,理财经理予以了热情接待,但对记者问到的三只代销FOF产品也不了解,理财经理建议记者不要买新基金,即便要买,可以买10月底将发行的东方红产品。
接着,理财经理对记者想要购买的FOF产品置之不理,开始推荐其他产品。很快,有其他工作人员很快递过来一张小纸条,上面写上了基金代码和基金管理人名称。
该理财经理说,“这些基金都是上半年收益率超过30%的基金,我们经过认真筛选出来的重点产品,你要是有兴趣可以去买这三只,可以柜台办理也可以在网银上买。”
在理财经理推荐下,记者登陆了建设银行网银的“基金超市”平台,记者并没与去购买他推荐的基金,而在“新发基金”一栏看到了FOF的身影,建设银行果然对亲儿子建信基金最亲,建信福泽安康FOF排在新基金发行榜首位置,基金费率是产品中是最低的,而在产品第二页才能看到嘉实、华夏旗下的FOF产品。
而从记者看到的周围客户情况看,并没有遇到其他咨询FOF产品、甚至基金产品的投资者,大部分办理业务的是对公客户或挂失、大额转账等客户。
图:建行北京某网点产品推介栏目 FOF并不在列
图:建行北京某网点理财经理向记者推荐其他基金产品
图:建行基金超市中发售建信、华夏、嘉实等旗下FOF产品
基金公司:销售情况比较理想
业内倍受关注是FOF首日的发行情况,而多家公司表示旗下FOF销售情况较好。
据嘉实基金(博客,微博)内部人士透露,从部分渠道得到的反馈显示,首日销售情况比较理想,公司整个FOF团队对代销银行的FOF路演已经满档。
据接近建信基金的知情人士透露,由于建信基金FOF上线的渠道较多,暂时没有数据。但从部分渠道得到的反馈是建信福泽安泰混合FOF第一天销售情况良好。
记者从相关渠道了解到,采用全天候资产配置策略的南方全天候策略基金在发行首日就得到了广大投资者的认可。
而从记者了解到,目前有渠道人士表示,已经有FOF基金首日募集规模已超新基金的“成立线”,或达到3亿级别,该FOF准备非常充分,银行对该FOF预期目标值也在“10亿”级别。
据一家发行FOF基金的产品部人士表示,目前银行渠道推得力度千差万别,但总体情况仍比较乐观,首日的销售情况还算较好,今年的市场发行本身并不算太好,很多基金的发行规模都较小,相比之下FOF这类创新产品或许会带来一些不一样的内容。但最后的销量差距会在节后出现,虽然大家的销售力度不太一样,但一样的是马上都要碰到国庆节,如果之前买入这9天将不会享受到任何收益,不少投资者目前还是在观望,可能会选择节后购买,银行目前也需要面对的是三季度末的考核压力,节后的推广力度也会更大。
还有业内人士表示,各家基金公司为了FOF基金的热销也纷纷积极助力,如有公司固有资金拿出1000万元来自购;也有部分FOF基金给不少机构投资者路演,期待机构投资者积极布局壮大产品规模。此外,还有基金公司积极在天天基金网、京东金融等互联网平台上发力,如今日首发不少互联网渠道都有网页宣传,介绍FOF的性质和特色。
不过,业内也有人士对这类产品存疑,毕竟FOF基金是没有任何历史业绩可以进行参考的,FOF能否适应这个市场还有待观察。还有人士表示,从海外FOF发展历程来看,FOF的发展也是一个循序渐进的过程。运作FOF的重点是需要从客户角度出发,从产品设计之初就对目标客户以及目标客户的风险收益特点,投资目标等有较为准确的定位,用持续优异的业绩为客户带来良好体验,才能从而逐步获得市场的认可。
文章来源:微信公众号中国基金报