格隆汇2月19日丨高盛发表研究报告，指恒生银行(00011.HK) 去年下半年每股盈利5.86港元，按年增14%，按半年则跌11 %，逊于该行预期4%，受累非利息收入疲弱及经营开支增加。高盛予恒生“中性”评级，目标价210港元。报告指，恒生净息差去年下半年录2.26%，胜预期，净利息收入亦高于高盛预估3%。资产负债表方面，下半年贷款、存款按半年分别增约2%及3%，较高盛估计温和高出2%。
高盛称，去年下半年恒生非利息收入逊预期，主因市场及信用卡费用收入减少，有效保险业务现值贡献近乎零。因此，即使净利息收入改善，恒生下半年收入逊于高盛预期2%。报告表示，下半年恒生经营开支高于高盛预期7%；由于经营开支增加及收入逊预期，拨备前盈利逊于高盛预期5%。
高盛续称，恒生下半年信贷成本略胜预期；另截至去年底止，恒生普通股权一级资本比率16.6%，符报告预期。此外，恒生去年下半年及去年末季每股分派，分别低于高盛预期2%及3%。全财年恒生派息比率约60%。
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